кейсы

Нужна прозрачная управленческая отчётность:

Финансовый отдел под ключ на аутсорсинге

С самого начала деятельности онлайн-школы IT профессий «karpov.courses» основатели осознавали важность ведения финучёта и подсчёта денег. Сначала вели его сами, как могли. Когда компания выросла и превратилась из хобби в полноценный бизнес, стало понятно, что пора выводить отчётность на профессиональный уровень.

Изначально планировали нанимать финдира в штат, но как подобрать подходящего кандидата, если у тебя никогда не было опыта общения с финдирами? Решили попробовать услуги финдира на аутсорсе, и ни разу не пожалели!

кейс

Составленная в соответствии со стандартами финансового учёта

Которая будет реалистично отображать картину бизнеса

Будет понятна всем заинтересованным партнерам

Которую не стыдно показать потенциальным инвесторам

Что мы сделали и как это помогло онлайн-школе?

Система финансового учета ( + восстановление данных за год)

Анализ валовой прибыли по продуктам:

Инструменты планирования:

Итог

За 3 года:

Онлайн школа по подготовке к ЕГЭ «Вебиум» обратилась к нам с задачей — внедрить управленческий учет

От хаоса к структуре в фин учёте

Когда бизнес растет, кажется, что и прибыль тоже растет. Но так ли это на самом деле?
Если в бизнесе:

• Нет понимания реальных расходов и доходов компании
• Отсутствует какая-либо система в показателях бухгалтерии
• Нет возможности рассчитать разные сценарии развития бизнеса

С таким хаосом в финансах даже самый успешный бизнес рано или поздно столкнется с проблемами. Поэтому так важен управленческий учет в компании

кейс

На тот момент в компании сменилось руководство и новый владелец хотела заниматься развитием бизнеса. Проблема вскрылась сразу: никто точно не знал, куда уходят деньги и какая прибыль остается. Финансы подсчитывались от случая к случаю, а системного учета не было вовсе. Это мешало понять реальную картину и строить планы на будущее

Что мы сделали, и как это помогло «Вебиум»

Мы внедрили систему финансового учета и подготовили инструкции, чтобы бухгалтерия вела учет самостоятельно на регулярной основе

Создали финансовую модель бизнеса, которая включает сценарии для пессимистичного и оптимистичного развития, чтобы учитывать разные темпы роста, такие как изменение числа учеников, повышение цен и другие факторы.

Рассчитали, сколько денег можно реинвестировать в бизнес на дополнительные расходы, после того как все обязательные платежи и дивиденды были учтены

Итог

Вот что пишет владелец бизнеса:

«Маша обладает удивительной способностью разбираться в нечетко сформулированных запросах владельца бизнеса. Она помогает преобразовать их в понятные бизнес-задачи и создает управленческую отчетность, которая действительно эффективна для их решения. Это становится возможным благодаря тому, что Маша углубляется в то как работает наш продукт.
И на основе этих знаний она создает финансовую отчетность, которая не только наглядна и понятна, но и действительно помогает нам решать управленческие и продуктовые задачи»

Создали первую версию бюджетирования в компании

Вот с каким запросом к нам обратился собственник в 2021 году:

Как компании оставаться на плаву в кризис?

Кризисные времена — это испытание для любого бизнеса. Без понимания, куда уходят деньги и какие направления приносят прибыль, бизнес становится уязвимым. Финансовый хаос часто ведет к поспешным решениям, которые только усугубляют ситуацию

Хаос в финансах создает большие риски для любой компании. Невозможно заранее понять, когда и где возникнут финансовые проблемы, а это чревато тем, что не получится вовремя расплатиться с клиентами и сотрудниками. И нет гарантии, что вырастут доходы, а не убытки.
Разберём на примере нашего клиента — онлайн школы

Нет понимания, сколько на самом деле зарабатывает компания, куда уходят деньги и что приносит больше всего прибыли

Вся важная информация держится «в голове», а финансы ведутся «на коленке»

Нет четких планов и прогнозов по доходам и расходам на будущее

Не ясно, сколько можно забрать денег из бизнеса, чтобы не навредить его работе

Внедрили понятную структуру доходов и расходов

Расчет чистой прибыли

Провели анализ комиссий по каждой платежной системе и сервисам, предоставляющим рассрочки

За 3 года сотрудничества онлайн-школа выросла в 4 раза

Внедрили прогнозов доходов и расходов

Сформировали фонды на развитие и исполнение обязательств

Собственники отмечают:

Основные вопросы:

Как развивать новое направление и не навредить основному бизнесу?

Представьте: есть успешный проект, но в один момент захотелось запустить что-то новое. Конечно, это всегда риск — деньги, силы, время уходят на развитие нового направления, а старый бизнес может начать проседать, если подойти к этому неправильно.
Как же поступить? Расскажу на примере нашего клиента

Финансы на маркетплейсах работают совсем иначе, чем в онлайн-школе. Сначала вкладываешь деньги в товар: оплачиваешь сырьё, услуги производства, упаковку, маркировку и логистику. Добавляем сюда расходы на рекламу, продвижение, зарплаты менеджерам и настройку кабинетов.
Всё это может длиться несколько месяцев ещё до того, как товар начал продаваться. Не забываем про задержку в выводе денег с маркетплейсов: это ещё 1−2 недели.
Не успели получить деньги с продаж первой партии, а уже пора закупать вторую, иначе на складе не останется товара, и карточка потеряет свои позиции в выдаче.
Из-за этого финансовый цикл на маркетплейсах длинный, нужно тщательно считать экономику каждой позиции и грамотно планировать денежные потоки.

Онлайн-школа решила открыть дополнительное направление — продажу товаров для здоровья на маркетплейсах.
С самого начала было ясно, что финансовый цикл на маркетплейсах сложнее, чем в онлайн-школе. Поэтому сразу решили внедрить финансовый учет, чтобы точно понимать экономику направления.
Кредит на развитие нового направления взяли сами у себя — из нераспределенной прибыли онлайн-школы. Однако, для собственников было важно, чтобы два направления бизнеса работали независимо друг от друга. Поэтому мы тщательно отслеживали, сколько именно направление маркетплейсов взяло в долг у школы.

Какие продукты самые выгодные с точки зрения маржинальности и оборачиваемости?

Когда окупятся инвестиции, и бизнес выйдет на самофинансирование?

Какая точка безубыточности?

Внедрили систему финансового учета на базе Google Таблиц (впоследствии эту систему использовали как основу для автоматизации управленческого учета в 1С)

Сопровождение: ежемесячно подводили финансовые итоги, презентовали их руководителям компании

Собственники знают точно, сколько денег заморожено в товаре, сколько в авансах поставщику, сколько в ЛК Озона и WB

Когда можно начинать выводить деньги из бизнеса?

На каком маркетплейсе выгоднее условия?

В результате основной проект остался стабильным, а маркетплейсы начали приносить прибыль

Есть понимание как общей рентабельности бизнеса, так и маржинальности каждой группы товаров и даже каждого артикула в разрезе каналов продаж (на разных маркетплейсах, опт, e-com)

Есть возможность протестировать одну тестовую партию товара, проанализировать ее финансовые показатели и принять решение на основе цифр: вводить ли товар в ассортимент как есть, или поискать другого поставщика или вовсе отказаться от продажи этой позиции, а вместо этого инвестировать больше денег в товары-флагманы

Так можно развивать новые направление без ущерба для основного бизнеса

Запуская новое направление, важно:

А если мы хотим вести учёт сами?

Вы когда-нибудь задумывались о том, что финансист, который создаёт учётную политику компании, разрабатывает и внедряет инструменты финансового учёта, и финансист, который ведёт финучёт на регулярной основе — это два разных человека с разным набором качеств и навыков?

Компания RIDELITE, продающая велосипеды и искусственные ёлки на маркетплейсах, столкнулась со сложностями на этапе внедрения ОПИУ и Баланса и обратилась к нам за помощью:

кейс

В компании уже есть финансист, которая анализирует показатели артикулов на основе отчётов маркетплейсов и составляет ОДДС и ОПИУ на основе банковских выписок, но баланс не получается свести. Есть ощущение, что что-то не учтено и общие показатели бизнеса не корректны

Нет понимания, как в управленческом учете отражать кредиты и товарные остатки

Собственники планируют брать кредиты для закупки новых партий товара, нужно понять, при какой максимальной ставке кредит не утащит бизнес в минус

Что мы сделали и как это помогло «RIDELITE?»

Доработали систему отчетности, которая использовалась в компании: добавили учет товарных запасов на основе данных из программы «Мой Склад», внедрили учет кредитов с возможностью раннего погашения кредитов и рефинансирования.

Прописали инструкции, чек-лист и панель контроля ошибок, чтобы финансовый менеджер компании могла самостоятельно вести финучёт и проверять отчетность на наличие ошибок

Итог

В результате компания получила прозрачную систему финансового учета, которая учитывает все особенности компании и пожелания собственнков.

Финменеджер компании отлично справляется с ведением внедрённых инструментов. За год ведения учёта только один раз понадобилась помощь в доработке таблиц в связи с выходом на новую площадку продаж.

Руководство теперь видит точную картину: где заморожены деньги, как работают товары на маркетплейсах и сколько реально зарабатывает бизнес.

Что нужно для масштабирования компании, когда ты только начинаешь?

Когда только начинаешь развивать свой бизнес, естественно, встает вопрос, как его масштабировать. Но многие предприниматели забывают о том, что без оцифровки финансов компании невозможно составить реально рабочую стратегию роста.

Рассмотрим более детально на примере

Поэтому наша задача состояла в том, чтобы навести порядок в финансах и помочь компании увеличить прибыль за счет четко выстроенной финансовой системы, учитывая все нюансы ниши и запроса клиента

В таких условиях невозможно вырасти и масштабироваться без финансового учета. Особенно, если брать во внимание, что плетеная мебель из ротанга — это сезонный товар, что требует отдельного внимания

Компания «ESTIVO» занимается производством плетеной мебели. Их основной запрос — увеличить прибыль компании. Но как это сделать, если нет ни малейшего понимания экономики компании: из чего складывается себестоимость, какие расходы есть в компании, какая чистая прибыль?

Внедрение ОДДС, Баланса, ОПиУ дало понимание бизнес модели и экономики компании

Ценообразование основано на реальной экономике бизнеса так, чтобы ни одна из позиций не работала в минус

Внедрение учета наличных через приложение Zen Money помогло полностью отслеживать все доходы и расходы

За 3 года сотрудничества выручка компании «ESTIVO» выросла в 3,4 раза, а чистая прибыль в 2,7 раза

Введение ежегодного финансового планирования, учитывая желаемую прибыль, постоянные и переменные расходы, а также сезонность, позволило компании расти и избегать убытков

Рассчитанные варианты мотивации для сотрудников и новых вакансий помогли выбрать оптимальный вариант, который устраивает и бизнес, и сотрудников

Финансовый учет для сложной ниши

Как быть, если ваша ниша не похожа на другие? Как организовать финучёт, если особенности компании не укладываются в стандартный функционал сервисов учета?
На самом деле, почти у каждого бизнеса есть свои особенности, именно поэтому системы учёта у всех компаний отличаются.

Команда Финдруг специализируется на разработке инструментов индивидуально под каждый бизнес. Мы считаем, что система учёта должна адаптироваться под бизнес-процессы компании, а не наоборот.

кейс

Создать такую систему учёта, которая будет точно отображать ключевые показатели бизнеса

Система должна быть простой в использовании, чтобы финменеджер компании могла вести учёт самостоятельно

Смоделировать разные сценарии развития бизнеса

Разработать систему мотивации сотрудников, выбрав подходящие показатели для оценки их влияния на ключевые показатели бизнеса

Что мы сделали и как это помогло «Banket Rent?»

Внедрили систему распределения затрат на товарные позиции

Внедрили автоматизированную систему трёх отчётов (ОДДС, ОПИУ, Баланс) и описали учётную политику компании

Создали систему ключевых показателей, по которым оценивается эффективность бизнеса, и систему мотивации для сотрудников, основанную на этих финансовых показателях

Просчитали несколько сценариев развития бизнеса на 3 года вперёд

Итог

Хотя мы начали работу только в 2024 году, уже проделана большая работа. Твёрдые результаты будут видны не сразу, однако степерь хаоса уже значительно снизилась!

Подробнее с составом услуг и их стоимостью можно ознакомиться в прайс-листе

Ваш финансовый директор ждёт вас :)

Отправьте заявку или свяжитесь с нами любым удобным для вас способом

свяжется с вами в течение 15 минут

Мария Богданова